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Para las autoridades de Chartered Financial Analysts (CFA) Uruguay, lo restringido del mercado de capitales local no es un obstáculo para desarrollar las finanzas. “El tamaño del país no condiciona. Podés ser una bolsa en la que se transen papeles de otros lugares”, declaró a Búsqueda Rodrigo Ribeiro, miembro del Directorio de CFA Uruguay.
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“Pero la educación financiera es una obligación. Queremos hacer algo que pueda ser exportable (a otros países), porque promover la educación es un costo fijo que todos necesitan. En otras culturas los manejos financieros están mucho más en el ADN de la gente, pero los latinos lo tenemos mucho menos. La gente debe saber que, sin ahorros, tiene determinados riesgos hacia adelante”, señaló.
“La industria financiera está en falta” y necesita “hablar más sencillo, ser más transparentes y anteponer al cliente” al momento de vender sus productos, dijo a Búsqueda Barbara Mainzer, socia fundadora y también miembro del directorio de CFA Uruguay.
Con ese diagnóstico y el objetivo de comenzar el “largo” camino de la educación financiera, la rama local de esa organización planea comenzar a dar charlas en escuelas y hacer campañas de difusión enfocadas en la necesidad de ahorrar y apuntando al sistema previsional.
“Cuando uno va a comprar una mesa, la puede tocar y ver. Los activos financieros son abstractos y no son fáciles de entender. Pero mucha gente se mantiene despierta y preocupada por la noche por su situación financiera, porque pasan angustia. No tomamos conciencia de eso. Queremos ayudar a decir las cosas en palabras simples, para que la gente lo desmitifique”, explicó Mainzer.
CFA Institute es una asociación global de profesionales financieros que entrega certificados a analistas y ejecutivos de las finanzas. Sus cursos suelen ser una vara de medición para asegurar el profesionalismo de los agentes, con un fuerte hincapié en estándares de ética. Con representantes de las administradoras de ahorros previsionales (AFAP) locales, bancos y el regulador entre sus miembros, su filial hará difusión y comunicación a diferentes niveles.
“En la escuela no tenemos educación financiera, a pesar de que tomamos ese tipo de decisiones todos los días y cada vez nos enfrentamos a más desafíos financieros. Desde el cálculo de una tasa de interés hasta saber qué pagar y qué no. Ir al supermercado es tomar una decisión financiera. Ahorrar no es guardar lo que sobra sino apartar dinero para el futuro. Pero esto es un camino de largo aliento, una maratón”, graficó.
“El tema previsional es un desafío enorme, y mucha gente no toma conciencia de que tiene un problema. O toma conciencia tarde”, señaló Mainzer.
En Uruguay, 80 profesionales lograron aprobar los tres niveles de certificación que ofrece CFA, lo que los convierte en miembros de la sociedad y charter holders (administradores de carteras). Además, 200 personas se encuentran estudiando para alguno de los exámenes. Desde este año la organización promociona el CFA Investment Foundations Program, un certificado para profesionales no especializados en finanzas con 50 inscriptos.
“Uruguay tuvo un mercado financiero próspero. Y ser un país pequeño tiene muchas fortalezas. Debemos apuntar a tener gente educada y ofrecer confianza. Tenemos una historia de honrar compromisos, que es algo a cuidar. Llevamos casi 100 años de cumplir con nuestros compromisos, eso es tremendo”, opinó la ejecutiva.
