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Con la fase contractiva de la política monetaria de Estados Unidos, una frase del inversor Warren Buffett se comenzó a repetir entre los analistas financieros: la marea empezó a bajar y se vio quiénes estaban nadando desnudos. Las quiebras de los bancos Silicon Valley Bank y Signature —y la absorción de Credit Suisse por UBS— son casos que quedaron descubiertos. También en un mercado no tradicional, como el de los activos virtuales, se dieron situaciones similares.
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Los consecutivos aumentos de las tasas de interés resueltos por la Reserva Federal (Fed) le pusieron “mucha tensión” al valor de los activos virtuales, pero, con una mirada más optimista, sirvió para limpiar “un montón la industria”, dijo a Búsqueda Sebastián Serrano, CEO de la plataforma de criptoactivos Ripio, que tiene sede en Uruguay. “Eso está bueno, aunque sea duro”, agregó.
En 2022, la industria cripto recibió algunos golpes, primero con el desplome del token Luna (Terra) y luego con la quiebra de la plataforma de intercambio FTX, cuyo principal ejecutivo fue preso.
Al retiro de los estímulos de la Fed se le sumó una “corrección natural” —como la definió Serrano— de los criptoactivos, que era “esperable” después de la “efervescencia” de 2020 y 2021. El momento actual, en cambio, es un “invierno cripto”, describió. El Bitcoin cotizó esta semana en torno a los US$ 28.000, menos de la mitad que en sus máximos de noviembre de 2021.
Pese a estar lejos de los récords, Serrano cree que el momento del sector es “superinteresante” porque la cantidad de desarrolladores que trabajan en criptos creció. Durante este “invierno”, se invirtieron más de US$ 10.000 millones en nuevos proyectos digitales.
Potencial
Las operaciones de Ripio en sus oficinas en el World Trade Center Free Zone se concentran en el servicio “select”, pensado para clientes corporativos y enfocado en Argentina y Brasil.
Aunque todavía no esté desarrollado, el mercado uruguayo tiene un potencial “interesante” para el mundo cripto, dijo Serrano. Las empresas digitales observan la rentabilidad que generaría cada usuario (el lifetime value) y el “costo de adquisición”. A partir de estos datos, determinan si la inversión es rentable o no. El lifetime value de Uruguay es uno de los “más altos de la región” y supera entre dos y tres veces al de Brasil, aunque su mercado es comparativamente pequeño. “Estamos creciendo tímidamente, pero preparándonos para otro ciclo en el que hagamos más exposición”, comentó.
Uruguay todavía no tiene una regulación votada y resta la discusión en el Senado. Su aprobación “le va a dar un empuje” al país y le permitirá captar proyectos relacionados a criptomonedas, aventuró. “Atraer talento es lo que te hace atraer proyectos, innovación, empleo y desarrollo económico. Ese viento, dado por la inestabilidad que hay en Argentina y Brasil, puede atraer todavía más talento, con un poco más de claridad sobre criptos”, comentó este empresario de origen argentino.
Para Serrano, en un próximo nivel en la legislación, Uruguay “podría ser la jurisdicción para crear proyectos tokenizados, por ejemplo. Hoy hay pocas jurisdicciones en el mundo donde sea clara la emisión de activos digitales. Entonces, podría ser una de las plazas que compita”, aseguró.
En un régimen de zona franca —como donde están las oficinas de Ripio— sería “impositivamente eficiente emitir un token”.
“Invierno”
Las quiebras de banco anunciadas la semana pasada probablemente hagan que la Fed detenga o modere la suba de tasas. Esta estimación, interpretó Serrano, produjo un aumento en el precio del Bitcoin en la última semana. Esa suba “se va a conectar con la maduración de otro ciclo de innovación”, como se dio tras las anteriores fases de caída de precios, pronosticó. “Estamos en un proceso parecido” que “va a empezar a traccionar el año que viene”, vaticinó el fundador de Ripio. El 2024 será “un año de mucha acción” para los activos virtuales, y el precio del Bitcoin, por ejemplo, superará el récord de 2021 (US$ 64.000) y podrá llegar a los US$ 100.000, estimó.
Por eso, Serrano dijo que es un buen momento para la “reacumulación de activos”. Una “estrategia razonable” para invertir en un DCA (la sigla en inglés de “promedio de costo en dólares”) hasta fin de año. Este es un método popular para los inversores en criptos que consiste en invertir una misma cantidad de dólares por mes sin importar el valor al que esté el activo virtual.
En su opinión, el Bitcoin es “mucho mejor que el dólar” como reserva de valor y, pensado como inversión a largo plazo, tiene potencial de ser “oro digital”. El porcentaje aconsejado para invertir en este tipo de instrumentos es de hasta 5%.
“Si mirás ventanas de dos años, hay muy pocos momentos en los que los valores quedan en negativo. Solés estar positivo, a menos que consideres los picos. Si tomás una ventana de cuatro años, el 100% del tiempo estás en positivo”, analizó Serrano.
